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人民币的国际化论文

2017-10-09 13:55:43  字体:   打印 收藏 

摘 要:一带一路倡议下人民币国际化战略研究 摘要:一带一路与人民币国际化都是我国重要的战略构想,两者具有协同发展的广阔空间。一方面,一带一路为人民币国际化提供了机遇和动力;另一方面,人民币国际化通过提供资金、市场及规则保障对一带一路建设起到反哺作用

关键词:人民币的国际化论文


  一带一路倡议下人民币国际化战略研究

  摘要:“一带一路”与人民币国际化都是我国重要的战略构想,两者具有协同发展的广阔空间。一方面,“一带一路”为人民币国际化提供了机遇和动力;另一方面,人民币国际化通过提供资金、市场及规则保障对“一带一路”建设起到反哺作用。本文主要分析“一带一路”倡议下人民币国际化的阻碍及战略实施,以期为提高人民币国际化程度提供理论支持。

  关键词:人民币的国际化论文

  实施“一带一路”发展战略与人民币国际化战略具有一定的交集,而且能够实现良好契合。人民币加入货币篮子标志着人民币已经融入了世界金融体系,而“一带一路”战略的发展能够为人民币国际化的进一步发展提供契机。在“一带一路”发展战略中,中国由被动接受货币体系影响向主动进行资本输出转变,为经济的发展注入了持久动力。为此,对“一带一路”倡议下人民币国际化的战略实施进行研究具有必要性。

  一、“一带一路”与人民币国际化的协同效应分析

  (一)“一带一路”为人民币国际化提供良好机遇

  1.“一带一路”符合人民币国际化战略“一带一路”以合作和共赢为主题,以传承弘扬丝路精神为纽带,以所有国家共同发展为愿景,符合全世界人民的共同期盼。“一带一路”发展战略统领中国未来全面开放的新征程,其与人民币国际化具有相同的思维导向。自人民币加入SDR之后,人民币的使用范围和使用规模正逐渐扩大,但如何优化人民币自由使用结构仍然是摆在我们面前的重要问题。人民币国际化是与“一带一路”战略、“走出去”战略相契合的重要发展战略,我国应继续推进人民币汇率和利率市场化,推动市场和资本的双向开放,尽快实现人民币的自由兑换。2.“一带一路”为国内金融业发展扩大空间虽然中国的外汇储备连续十年居于世界首位,并且人民币也加入了SDR,但人民币在世界金融体系的话语权仍较薄弱。例如,全球的外汇市场、股票市场、债券市场及期货期权市场仍然被欧美等发达国家所操控;国际清算体系、货币基金组织、信用评级体系及金融市场规则由欧美等国家把控。在“一带一路”发展战略的带动下,中国的对外投资将会出现继续性增长,其给银行、金融、信托等行业的发展带来了重大机遇。“一带一路”战略促进了国际金融贸易的发展,投资壁垒的消除将会为国内金融产业的发展提供更广阔的空间。3.“一带一路”为人民币国际化提供风险缓冲区在当前区域经济一体化和经济全球化迅速发展的时代,全球的贸易增长和投资格局也在发生深刻变革:欧美国家的出口数量增长过快,日韩国家的出口形势恶化;亚非发展中国家进口持续增长,欧美等发达国家进口疲软。为此,中国应调整对外贸易方向,以区域经济一体化为契机,加强同中南亚和东盟国家的合作力度,为中国经济发展注入动力。在当前房地产泡沫和金融风险扩大的背景下,资本项目开放仍然具有较大风险,因此,借助“一带一路”发展战略推动人民币国际化,不失为缓冲金融风险的良好途径。

  (二)人民币国际化为“一带一路”提供重要保障

  1.资金保障人民币国际化背景下,能够为一带一路战略实施提供资金保障的制度安排有三种,分别是“金砖银行”“亚投行”与“丝路基金”。首先,金砖国家开发银行通过协调金砖国家的财力,为金砖国家的发展提供了比其他融资途径更可靠的金融支持,能够以较少的成本维持金砖国家经济发展的持续性,从而推动金砖国家的经济发展和产业转型。其次,“亚投行”为“一带一路”沿线国家提供了一条较完整的资金供给和需求链条,并且利用金融杠杆为各国构建了一个新型的多边经济合作平台,能够为“一带一路”战略发展提供有力的资金支持。再次,“丝路基金”通过寻求金融合作等方式,构建了开放型经济新体制,发展了公私合作新模式,在“一带一路”建设过程中发挥了“四两拨千斤”的资本撬动作用。2.市场保障当前,人民币国际化正在如火如荼的推进过程中。首先,中国与多个国家签订了货币互换协议,实现了与多种货币的直接交易。其次,人民币已经超越了日元,成为仅次于欧元、美元和英镑的全球支付货币,人民币国际贸易结算额度大幅增加,人民币的市场占有率得到快速提升。再次,人民币纳入货币篮子,为中国企业的国际贸易结算提供了便利,也有助于降低金融风险,实现金融资源的合理配置。最后,离岸人民币在全球范围内不断布局,在越来越多的国家和地区开设了人民币离岸中心,同时人民币债券的发行规模也越来越大,如英国政府于2014年发行了一笔多达30亿元的人民币债券。综上,人民币国际化发展使中国金融深度融入国际市场,为“一带一路”战略实施提供了良好的市场保障。3.规则保障首先,金砖国家开发银行建立了基于市场规则和国际规范的运行机制和治理结构,形成了参与国际竞争的新模式,并且建立了完善的项目评估制度、融资制度、风控机制等,这为中国金融发展提供了宝贵的经验借鉴。其次,“亚投行”的出现对国际经济治理体系造成了明显冲击,这必将引起当前国际经济规则制定者——美国的抵制,“亚投行”要想在全球经济中发挥作用,就必须逾越经济治理体系障碍,通过深化金融创新来激发经济发展新活力。“亚投行”的这种金融创新过程,将促进现行国际金融规则的不断改进和完善。再次,“丝路基金”通过与大型开发机构的合作,用股权融资带动债权融资,使人民币在国际市场中的使用范围得到扩大,也使人民币国际定价权得到进一步提高。

  二、“一带一路”背景下人民币国际化的阻碍

  (一)地缘政治经济风险

  政治摩擦会对经济和金融合作产生影响,东南亚国家的政局不稳、社会动荡等因素会给中国的国际投资和金融合作带来较大不确定性。同时,由于中亚的特殊地理位置,使“一带一路”战略发展牵扯到多个政治势力范围,日本、美国、俄罗斯的不断关注加大了区域合作的复杂性,加之地区经济发展不平衡,使金融合作基础欠缺,最终可能导致合作仅仅停留在对话协商层面,而人民币国际化的步伐也会受到阻挡。

  (二)人民币自身及国内金融业的不成熟性

  虽然人民币国际化的成就有目共睹,但相对美元来说,人民币仍旧只是一种周边化货币,其在国际贸易中的使用范围和规模相对较小。例如,香港是开展人民币业务的主要地区,但其人民币业务相关市场还处于发育阶段,且市场较小、规模不大、影响力也非常有限。此外,人民币汇率和利率市场化程度不高,内部控制、风险管理等相关机制还不完善,也会对人民币国际化造成一定阻碍。

  三、“一带一路”倡议下人民币国际化的战略实施

  (一)理性看待人民币国际化的障碍

  中国应理性看待人民币国际化过程中存在的障碍,在人民币国际化进程中继续体现居安思危思想和以我为主的思维。首先,中国应审时度势,继续保持自己的相对优势,以投资银行和商业银行为主导,引领沿线国家的经济发展,使人民币国际化进入更深层次的发展阶段,并以此体现我国的强国思维。其次,中国应充分发挥风险评估和管理作用,避免发生各种区域性事件和危机,展现我国的底线思维。

  (二)依托“一带一路”,稳步实施人民币国际化战略

  1.加强与沿线国家的金融合作中国应继续与“一带一路”沿线国家签订人民币多边清算合作协议,并努力吸引沿线国家参与到人民币清算合作框架之中,建立起成熟完善、覆盖面广的人民币跨境清算体系。为此,中国要继续在相关国家拓展人民币业务网络,不断优化、畅通人民币结算通道。同时,应加快与沿线国家建立支付清算系统,通过加强多方合作,搭建一个高效安全的人民币跨境支付体系。此外,中国应在发展人民币结算、贷款、投资等传统业务的基础上,通过创新合作模式来实现人民币在更多领域的使用。2.继续扩大人民币使用范围为实现人民币国际化,中国一方面要加大与沿线国家的贸易合作程度,为人民币成为周边国家的货币储备提供保证,同时中国应对货币兑换提供一定补贴,使人民币尽快成为区域储备、结算货币。另一方面,中国应通过提高在世界经济中的影响力来提升人民币的国际地位,以进一步促进我国对外贸易和投资的快速发展。此外,中国应鼓励周边国家使用人民币进行大宗商品的计价和结算,为沿线国家的贸易和投资提供便利,从而强化人民币作为国际储备货币和投资货币的职能。3.进一步完善区域市场机制中国应通过制度建设来吸引更多沿线国家的企业在中国上市,帮助企业分享受益国家经济发展的红利,增强企业在落实“一带一路”发展战略中的参与感和成就感。同时,中国应鼓励更多国内企业到国外市场参与竞争,并为其提供资本市场的金融支持。另外,中国应积极争取在构建区域市场机制方面的主动权,实现由金融影响力向国家影响力转化。4.加大配套政策的完善力度中国应继续加大对金融机构的培养力度,使更多金融机构成为具有中国特色、全球视野、强大竞争力的国际型企业,并通过“走出去”战略,将更多的创新思维落到实处,充分发挥金融机构对“一带一路”发展战略的促进作用。此外,中国应以维护国家权益和企业利益为目标,继续完善安全、人才、信息、法律、规划五方面的保障机制,加大对金融机构参与“一带一路”战略发展的支持力度。

  四、结语

  “一带一路”发展战略与人民币国际化战略是当前我国发展过程中正在实施的重要项目,两者能够实现完美契合。我国应通过与沿线国家加强金融合作、扩大人民币使用范围、完善区域市场机制等途径,使两大战略保持高度协同性与互动性,从而在充分利用“一带一路”助推人民币国际化的同时,为我国经济发展提供有力支撑。

  参考文献

  [1]刘明月.“一带一路”与人民币国际化关系分析[J].汕头大学学报:人文社会科学版,2016,(2):72-79.

  [2]李世财.“一带一路”与人民币国际化的战略契合分析[J].学习与探索,2015,(11):106-110.

  [3]布仁门德.论“一带一路”与人民币国际化关系[J].经济论坛,2016,(8):124-126.

  [4]赵晓斐.“一带一路”背景下人民币国际化问题研究[J].特区经济,2016,(1):55-56.

  作者:王麓锋 单位:郑州升达经贸管理学院

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